Portföljen - Kvartal 1, 2013

Både börsen och min portfölj hade ett starkt första kvartal under 2013. OMX Stockholm PI har som sagt gått starkt och under första kvartalet stigit med 9,13%. Min portfölj klarade av att matcha det och steg med hela 12,40%.

Under januari månad flyttade jag över aktierna jag hade i min depå och samlat allt i en ISK-portfölj på Avanza. Vilket känns helt rätt nu och samtidigt inte kosta mycket energi då det var väldigt enkelt och smidigt att flytta. Under slutet av Januari dubblade jag också mitt innehav i Fortum strax innan rapporten vilket har visat sig vara ett lyckodrag sen dess.

Under februari var det istället Prospect Capital Corp som jag fastnad för och ökade innehavet kraftigt där. Inget bolag som ser ut som en kursraket utan det är istället en stabil utdelning som bolag leverera varje månad som ser intressant ut.

I övrigt så har det bara trillat in lite utdelningar under kvartalet men det är först under kvartal två som det kommer lite rejäla utdelningar för min del framför allt från Fortum som delar bra med pengar till sina ägare i år igen.

Tyvärr har inte det nya kvartalet börjat så bra men vi får se vad som händer.

Då var flytten från depå till ISK klar

Nu är mina aktier överflyttade från min vanliga depå till min ISK. Måste säga att det först och främst var riktigt smidigt och jag kan inte vara annat än nöjd med Avanzas kundtjänst där jag hittills alltid tycker att man får snabb och bra hjälp. Det ser fortfarande lite lustigt ut då aktierna också ligger kvar i min depå och värdet på mitt totala sparande har stigit men det förvarnade de om, så i början av nästa vecka har det säkert löst sig.

Det ende tråkig är att inköpskostnaderna inte stämmer längre eftersom det räknades som en försäljning. Skillnaderna blev följande:

Företag - Gamla Inköpskostnaden - Nya Inköpskostnaden
Bilia - 96,05 SEK = 112,5 SEK
Fortum - 114,91 SEK = 115,78 SEK
Kungsleden - 41,96 SEK = 38,20 SEK
Peab - 35,78 SEK = 32,97 SEK

Samtidigt så har jag "rätt" inköpskostnad in mina egna dokument så det spelar mindre roll vad Avanza visar. Det går ju inte heller kvitta vinster och förluster i ISK så inköpskostnaden är ju av mindre betydelse då. Och den totala ändringen i inköpskostnad när man slår ihop allt blir +144 SEK så det får anses försumbart.

Utveckling vecka 3, 2013

Inga stora händelser denna vecka heller. Det har tuggat på och jag sitter och väntar på att köpa in mig i flera olika bolag. Hoppas att något av dem ska dippa lite så jag får chansen att komma in lite billigare då jag tycker många svenska bolag framför allt ser dyra ut med tanke på den ekonomiska verkligheten i världen. Håller också koll på USA och där ser det ut som det kan bli något mindre inköp under den närmaste tiden.

Utvecklingen för veckan var helt okej och stannade på plus 0,87% samtidigt som OMX Stockholm PI steg med 0,56%. Så länge det går bättre för min portfölj än index är jag nöjd.

Har också funderat vidare på en flytt av mina aktier från depå till ISK och det mest tyder på att jag flyttar dem till mitt ISK-konto under nästa vecka. Har skickat ett meddelande så får vi se vad de svarar på måndag.

Flytta från aktiedepå till ISK

Sitter här och funderar på om jag skulle flytta några eller alla av de innehaven jag har i min aktiedepå i Avanza till mitt ISK-konto istället. I dags läget är det 4 aktier som finns i min depå. Det är Bilia, Fortum, Kungsleden och Peab.
Om jag kvittar vinsterna med förlusterna så stannar jag på -156 SEK. Det är ju mer eller mindre noll kan man säga. Eftersom skatten på utdelningen är på 30% i depån och 0% på ISKn så tycker jag det känns som jag borde tjäna på att flytta över aktierna dit. Det mesta tyder på att tre av bolagen kommer lämna en helt okej utdelning. Det enda bolaget som sagt att de inte kommer dela ut några pengar är Kungsleden men detta kommunicerades innan flera stora försäljningar skedde i december så man kan ju aldrig vara helt säker.

Det utgår ju inte heller något courtage som jag tolkat det på Avanzas hemsida och eftersom jag inte gjort några vinster så kommer jag inte heller behöva att betala någon skatt för att jag flytta dem.
Ni som har mer koll tänker jag fel?
Är det någon avgift jag missat?

ISK, Kapitalförsäkring och Depå, sjukt krångligt!

Tycker detta är fruktansvärt krångligt med alla olika typer av konto. I dags läget har jag en gammal kapitalförsäkring som jag kommer att avsluta så fort det har gått 5 år och avgiften är borta eller kanske ännu snabbare om jag tröttnar på alla avgifter som tas ut.
Min aktier har jag i en vanlig depå på Avanza där man kan kvitta vinst med förlust men betalar 30% på eventuell vinst och lika mycket på utdelningen.

Men nu har jag börjat läsa om ISK där man schablonbeskattar hela beloppet men man behöver inte betala skatt vid försäljning med vinst men man kan heller inte kvitta vinster med förluster. Utdelningen behöver man inte heller skatta för utom om man eventuellt har utländska aktier som man betalar källskatt på men detta om jag förstått det rätt kan man begära av drag för i deklarationen för året.

Detta borde innebära att det är fördelaktigt att ha högutdelande aktier som man har ett långsiktigt innehav i placerade i en ISK. Till exempel borde jag köpt Fortum och Peab i en ISK eftersom dessa delar ut varje år och har en relativt hög direktavkastning.

Däremot bolag som jag har i min "Chansportfölj" som troligen inte kommer dela ut på massor av år om dom någonsin kommer att göra det. Dessa bolag bör jag då behålla i min depå då jag här bara är ute efter att de ska växa så jag kan sälja dem med vinst. Men eftersom det är en storchansning och kan ta mycket långtid innan detta sker om det någonsin sker så måste det i min värld vara en stor nackdel om de skulle schablonbeskattas som i en ISK varje år.

Har massor av frågor men här kommer några. Svara gärna så slipper jag få mer huvudvärk :)
Tänker jag rätt när jag tänker så här?
Hur har ni ert sparande uppdelat?
Hur hög direktavkastning bör aktierna ha för att platsa i en ISK?
Vad ser ni för skillnader mellan en Kapitalförsäkring och en ISK?

Lön, ISK, Räntebevis och Bilia-rapport på väg

Jag vad ska man säga, håller mig lugn för tillfället. Börsen åker upp och ner som en jag vet inte vad. Har inga större summor att gå in med heller även om en del bolag lockar. Men imorgon kommer lönen så några kronor ska man nog kunna skjuta in till investeringskontot.

Har funderat på ett starta en ISK och köpa något räntebevis på Avanza för att prova hur det fungera. Räntebeviset på Stena har fin ränta men frågan är hur stor risk det ligger i det. Tror jag får titta lite närmare på det runt slutet av veckan. Känns som räntebeviset är något mitt i mellan ett vanligt sparkonto och aktier.

Annars så är det torsdagen jag sitter och väntar på. Bilia kommer med sin rapport och frågan är vad det innebär för aktien. Bara den håller sig stabil eller plussa lite är jag nöjd men börjar den dra sig ner mot 80 strecket måste jag ta ett beslut om jag ska kliva av eller om jag ska avvakta längre och sen snitta ner mig.

Mycket mer intressant kommer det nog inte att hända i veckan. Om nu inte börsen får för sig att antingen dyka utan dess like eller göra det motsatta.